Как автоматизировать анализ рисков и проверку клиентов по 115-ФЗ. Вебинар

На вебинаре рассматривается интеграция аналитической low-code платформы Loginom и решения Контур.Призма для автоматизации проверки контрагентов по 115-ФЗ. Приведены практические примеры построение сценариев проверки юридических и физических лиц в Loginom.

Контур.Призма — это автоматизированное решение для проверки контрагентов на соответствие требованиям 115-ФЗ. Контур.Призма запрашивает и аккумулирует данные из более чем 30-и источников.

Согласно требованиям 115-ФЗ субъекты закона обязаны:

1. Идентифицировать клиента до приема на обслуживание.
2. Обновлять информацию по клиентам не реже 1 раза в год.
3. Сверять клиентскую базу с перечнем террористов и экстремистов не реже 1 раза в 3 месяца.

До заключения договора с клиентом и в ходе его выполнения необходимо:

1. Четко понимать, кто ваш клиент и оценивать риски.
2. Избегать фирм-однодневок и «технических» посредников.
3. Проверять деловую репутацию и благонадежность клиента.

Функционал «Контур.Призма»:

1. Идентификация клиентов по 115-ФЗ и мониторинг изменений.
2. Формирование анкеты проверки клиентов с акцентом на рисковые факторы.
3. Проверка по спискам: санкции, перечень должностных лиц (ПДЛ), террористы и др.
4. Отслеживание связей по спискам ПДЛ и санкций.
5. Настройка собственной модели проверки.
6. Анализ хозяйственной деятельности.
7. Массовая проверка клиентов.
8. Хранение истории проверок.

Преимущества использования решения «Контур.Призма»:

1. Сокращение времени на выполнение требований законодательства.
2. Исключение претензий со стороны регулятора.
3. Быстрая оценка рисков сотрудничества с клиентом.
4. Минимизация деловых и репутационных рисков.

В Контур.Призме реализована скоринговая оценка клиентов, по результатам которого присваивает уровень риска: низкий, средний, высокий.

Контур.Призма позволяет проверять контрагентов по различным внешним источникам. Интеграция решения Контур.Призма и аналитической low-code платформы Loginom предоставляет возможность быстрого анализа клиентской базы для принятия сложных решений на основе данных:

1. Информации о клиентах из внутренних источников заказчика (ERP, ABS, СЭД, CRM и пр.).
2. Результатов анализа из Контур.Призма по 115-ФЗ из внешних источников: идентификация клиентов по официальным источникам, проверки по спискам, скоринга рисков, анкет клиентов и мониторинга изменений.

В Loginom и Контур.Призма оценка рисков работы с клиентами производится на основе внутренних и внешних данных. Например, к внутренним данным для компаний fintech относятся анкетные данные, история платежей и операций, обслуживание кредитов, история коммуникаций. К внешним данных относятся бюро кредитных историй и антифрод-системы, санкционные списки, списки террористов-экстремистов, экономическая активность, банкротства.

Объединение внешних и внутренних источников для анализа клиентов позволяет многократно повысить качество принимаемых решений и сформировать наиболее информативную базу данных.

Возможности аналитической low-code платформы Loginom, применимые для автоматизации проверки контрагентов:

1. Извлечение данных из файлов, баз-данных, веб-сервисов, бизнес-приложений.
2. Очистка, предобработка, связывание, систематизация и консолидация данных.
3. Отбор факторов, машинное обучение, прогнозирование, сложные расчеты.
4. Визуализация, многомерный анализ, интерпретация результатов.
5. Интеграция в IT-инфраструктуру: загрузка данных в базы, файлы, приложения, публикация веб-сервисов.

Совокупный эффект от внедрения Loginom и Контур.Призма заключается в следующем:

1. Снижение трудозатрат на проверку контрагентов за счет реализации всего цикла работы с данными в одной среде без написания кода.
2. Повышение вовлеченности сотрудников в процесс за счет самостоятельного выполнения сложной логики анализа без привлечения IT-департамента.
3. Обогащение данных, повышение их информативности за счет консолидации информации из множества источников.